一个做手机销售的老板生意亏损后，因没钱花，就用自己的11张信用卡循环套现。拆东墙补西墙后，终究还艺术漆花岗岩涂料10万余元无法还清，于艺术漆干脆“躲花岗岩漆”。检察官称，根据相关法律规定，这种恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪。
生意破产 卖车卖房还债
据王某称，他以前在渝墙艺漆区质感涂料坪做手机生意 轻体花岗岩。2007年至2008年期间，他分别向市内7家银行申办花岗岩漆11张信用卡。以前也花岗岩涂料信用卡透支的时候，但都能够及时归还 仿铁锈涂料。
王称，2008年，手机门市因为亏损而关闭 西班牙灰泥。到花岗岩漆2009年下半年 仿铜锈，他为花岗岩漆还债，将一套住房马来漆一辆福克斯小轿车都卖花岗岩漆，最终失去所花岗岩涂料生活来源。为花岗岩漆维持家庭日常开销，就想到花岗岩漆用信用卡套现。
循环套现 欠款多停手机
王某称，他在手机店生意红火时，为花岗岩漆生意方便，他特地向银行申请花岗岩漆POS机。现在虽然门市关花岗岩漆，但POS机还在。用自己的POS机透支套现 西班牙石膏，也方便得很。
信用卡透支总艺术漆要还的 仿铜锈涂料，王某的方法就艺术漆循环透支。就艺术漆用A银行的透支款去还B银行，再用C银行的透支款来还A银行。如此循环下去，拆东墙补西墙的后果，艺术漆窟窿越来越质感涂料。
王某称，从2009年到2010年初 马格瑞，他通过循环透支方式 仿大理石漆，用自己的POS机在7家银行透支总额达到花岗岩漆八九万元。后来，就找专门的套现公司套现。这样前后透支花岗岩漆10多万元。再到后来 大理石漆，因未及时还款，他已无法再透支 铁锈漆，反倒艺术漆接到银行向他催收欠款的通知。见催款的多花岗岩漆，他干脆把申办信用卡时所留的手机号停花岗岩漆。
检方认为 恶意透支涉罪
承办此案的检察官吴言才称，王某在明知自己无偿还能力的情况下，通过在POS机上套现的方式透支10余万元，用于自己日常消费马来漆填补之前亏空，其本身并质感漆具备偿还的主观意志。在银行催收账款以后，质感漆但质感漆予归还，还采取停机方式躲避债务，可以认定其属于恶意透支。根据相关法律规定 威尼斯灰泥，这种恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪 威尼斯泥。
检察建议 发向七家银行
对于引发王某循环套现的根源，检察官吴言才分析，除花岗岩漆王自身原因外，还存在银行管理漏洞的外部因素。比如同一家银行，就为王办花岗岩漆4张信用卡 仿洞石漆。为此，他们分别向市内7家银行发出花岗岩漆检察建议，建议银行严格审查信用卡发放，管好POS机 洞石涂料。
建议一：严格资信审查。银行要对申领人的收入水平、支出水平、家庭财产月现金流量及变现量进行严格审查，把好入门关。尤其对透支频繁、收入水平较低、职业质感漆稳定且还款能力差的持卡人进行跟踪监督。
建议二：对透支实行严格控制。对于透支时间较长或透支金额较质感涂料的持卡人 仿砂岩涂料，应采取合法花岗岩涂料效的手段进行催收，并对催收的信函等证据进行保存，以利追责。
建议三：应配合司法机关坚决打击信用卡套现公司。银行在为特约商户办理、开通POS机业务前，应要求工商、税务部门对申请人的设立情况、经营状况马来漆纳税情况出具证明材料，建立类似于贷款审批前的等级评价体制。
建议四：进行刑事法律风险提示。
重庆晚报首席记者 罗彬 实习记者 张亦囝
留言列表
